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Conoce los Requisitos para Constituir una SOFOM en México

En México, existen muchas entidades financieras, expertas en múltiples aspectos. Por consiguiente si quieres conocer cuáles son los requisitos para formar una SOFOM, y no tienes idea que hacer, llegaste al sitio preciso, aquí te informaremos todo cuanto has de saber de estas entidades.

Requisitos para Formar una SOFOM

Requisitos para Formar una SOFOM

Basado en las leyes de México, referente a formar una SOFOM, se deben cumplir con lo siguiente:

  • Tenemos la O.F.O.M., Y también.N.R; en caso que la sociedad sea no regulada, debe tener estas iníciales que la identifiquen.
  • Asimismo la O.F.O.M., Y también.R; esto para las sociedades reguladas, las que han de estar identificadas con esta nomenclatura.
  • En los casos que la nomenclatura incluso mantenga palabras como ahorro, banca, financiera o bien crédito; el interesado debe presentar una carta de la Secretaria de Hacienda y crédito Público.

Lo que hemos mentado con anterioridad representan los requisitos para formar una SOFOM en México, siendo los que se demandan para tal fin.

Ahora bien, los documentos requeridos para su tramitación se hallan publicados en las entidades gestoras de tales documentos.

Breve recensión histórica de la SOFOM

Breve recensión histórica de la SOFOM

Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM), son entidades de finanzas que se rigen por las leyes mexicanas.

Se dedican a brindar créditos a través de servicios y productos financieros, se distinguen de un banco en que no tienen como conseguir ingresos de la clientela.

Así como todas las compañías tienen su razón social, S.A de C.V, seguido por SOFOM, siguiente a ello, la nomenclatura ER o bien ENR.

Esto se realizo con la intención de hacer la distinción de las SOFOMES que estuvieran relacionadas con las entidades de finanzas que atraen ahorro (ER), las que les efectúan la supervisión como entidades.

En cambio las ENR, no tienen ningún género de relación ni vinculación con las entidades de finanzas que atraigan ahorro.

Ambas SOFOMES se hallan reguladas y supervisadas por el Gobierno, deben cumplir con los factores y reglas referentes a la protección de datos y al lavado de dinero.

Uno de los motivos esenciales para la creación de la SOFOM, fue el crear un ecosistema financiero apartado del bancario, que tuviese como fin arropar a los usuarios que no calificaban para tener una cuenta de ahorro.

Es decir, aceptar como clientes del servicio aquellas personas que se hallan en las zonas rurales o bien en la base de la pirámide (aquellos que jamás han sido tomados en consideración).

Nacen entonces como una alternativa para brindar financiamiento a los clientes del servicio que se hallan fuera de la cartera de los bancos, siendo estos usuarios de zonas urbanas, rurales y Pequeñas y medianas empresas.

Entonces podemos decir, que en la actualidad existes diferentes formas de entidades de finanzas no bancarias en todo el territorio mexicano.

En este caso, las SOFOMES han crecido abrumadoramente, existen más de mil cuatrocientas (mil cuatrocientos) sociedades en toda la nación.

¿De qué manera formar una SOFOM en México?

¿De qué manera formar una SOFOM en México?

Para formar una SOFOM en México deben proseguir los próximos pasos, siendo una forma segura, veloz y eficaz:

  • Cotejar la petición a la Subdirección de Autorizaciones de la Unidad de Banca, Ahorro y Valores.
  • CONDUSEF va a hacer el trámite de los permisos en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.
  • El interesado pasará a formarse como una sociedad anónima, frente al Estado.
  • Conforme a lo que establece la Ley General de las Sociedades Mercantiles, el interesado debe asistir a un notario público.
  • Siguiente a ello, se debe dar el alta frente al SAT, entonces anotarse como entidad de finanzas, consiguiendo de esta manera el RFC.
  • Ya teniendo estos pasos, el interesado puede utilizar su expediente, el que va a ser un aviso al CONDUSEF que la SOFOM fue constituida.
  • Finalizado el proceso, es la CONDUSEF quien avisa a la CNBV, las SOFOM que se hallan en la etapa de inscripción. En entonces que se habilitan diez días a fin de que sean eficaces frente al Estado y sus leyes.

Para gestionarla necesitaras estos pasos y los requisitos para formar una SOFOM, que hemos citado de antemano. No obstante puedes ampliar la información mediante esta página web.

¿Qué es una SOFOM?

¿Qué es una SOFOM?

SOFOM es una Sociedad Financiera de Objeto Mútiple, conforme a lo que señalan su nomenclatura, que tiene como fin dar créditos a quienes han sido excluidas por las entidades de finanzas.

Cabe resaltar, que estas entidades se encuentran sostenidas bajo las leyes  mexicanas. Pueden ser de 2 tipos, las ER que representa si es regulada y ENR si es no regulada.

Es por esta razón que cada una de ellas, deben cumplir los factores obligatorios para eludir futuros inconvenientes, esto es, después de las iniciales SOFOM debe ir ER o bien ENR, dependiendo como sea el caso.

Importante es conocer que estas entidades estarán bajo las disposiciones de las entidades que regulan este campo. Es el caso de las ENR, estas se manejan por la parte de la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores).

Importante es destacar, que se hallan reguladas y supervisadas por el Gobierno, deben cumplir con los factores y reglas referentes a la protección de datos y al lavado de dinero.

¿De qué forma marcha una SOFOM?

¿De qué manera marcha una SOFOM?casa?

La SOFOM es una entidad de finanzas que se plantea como objetivo principal entregar créditos por medio de servicios y productos financieros, atrayendo para si a los usuarios que no tienen cuentas de ahorro bancarias.

Es decir, ofrece a estos usuarios estos servicios, enamora usuarios, a los que las entidades han olvidado por alguna razón, ofrece créditos, bien sea para aumentar su patrimonio o bien negocio.

La creación de la SOFOM fue incentivada por aquellas personas que los bancos no toman en cuenta, siendo estos de cualquier campo, urbano, rural o bien pequeñas y medianas empresas.

Lo que diferencia un banco de una SOFOM es que esta última no deja que sus usuarios abran cuentas de ahorro a través de la captación de recursos.

Principalmente, las microfinanzas empujaron a ciertos países a mudar su visión frente a lo financiero, sobre todo en los países en vías de desarrollo.

¿Qué leyes rigen a las Sofomes?

Como todas y cada una de las entidades que se crean en nuestro territorio, tienen leyes que las respaldan. Y no menos esencial son las SOFOMES quienes asimismo tienen leyes que las regulan.

Entre estas tenemos, las siguientes:

  • La Ley de Trasparencia y de Fomento a la Capacidad en el Crédito Asegurado.
  • Asimismo la Ley que regula las Sociedades de Información Crediticia.
  • Por su parte, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito.
  • Aunado a ello, asimismo tenemos la Ley para el Ordenamiento y la Trasparencia de los Servicios Financieros.
  • Y finalmente y no menos esencial, tenemos la General de Operaciones y Títulos de Crédito.

Nos leemos!!!