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Descubre los Requisitos para Crear un Banco en República Dominicana

La idea de aperturar una entidad, tal vez pueda sonar como imposible mas no es de esta forma no es una alternativa solo para millonarios.

Ya que no es inalcanzable, en la R. Dominicana puedes hacerlo, siguiendo y presentando todos y cada uno de los requisitos, estas de suerte continua leyendo y toma nota de lo que precisas para lograr tu empresa de altura.

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¿Cuáles son los Requisitos para crear un Banco en R. Dominicana?

De conformidad a las habilidades establecidas, en los Artículos del treinta y cinco al treinta y ocho pertinente a la Ley Monetaria y Financiera No. ciento ochenta y tres-dos en data veintiuno de noviembre del año dos mil dos.

Tomando en cuenta los Artículos del ocho al once, que se hallan en el Capítulo I, Titulo III del Reglamento de Apertura y Funcionamiento; de Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación.

Todo esto aprobado; en la Primera Resolución de la Junta Monetaria la que se desarrolló el once de mayo del año dos mil cuatro.

PRE-REQUISITOSpre resiquitos

Los que se hallen interesados en crear una entidad Bancaria, les toca llevar frente a la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana; la petición para poder dirigir una entidad de finanzas sea como fuera, auxiliar va a deber presentar los próximos  PRE-REQUISITOS:

  • Acta constitutiva, donde se detalle a través de un listado cuales son los Asociados; que crean la entidad de finanzas, incluyendo toda la información adecuada y actualizada de los ciudadanos.
  • Nombres Completos.
  • Nacionalidad y Dirección.
  • Es preciso presenten  un plan donde se especifique el propósito social del Banco.
  • Copia del documento de identificación: puede ser la cédula de Identidad o bien el pasaporte en caso que la persona sea extranjera y perseverancia de votación.
  • Presentar 2 referencias comerciales.
  • Contar con 2 referencias bancarias.
  • Anexar a la petición, Currículo Vitae de todos y cada uno de los accionistas que tengan una intervención, igual o bien mayor al 3 por ciento tres por ciento que formen el Banco.
  • Donde se pueda patentizar, que se hayan tenido estos cargos anteriormente ocupados en alguna otra entidad de finanzas así sea nacional o bien extranjera, en los últimos cinco años.

REQUISITOS IMPORTANTES

Pasos a Continuar tres

Posteriormente de haber recibido, la aprobación de los Pre-Requisitos los demandantes deben presentar la petición con los próximos REQUISITOS:

  • Razón Social detallando donde va a estar situada la Entidad Financiera.
  • Documentos Financieros, de cada uno de ellos de los que forman la entidad; exactamente los mismos deben tener nombres completos, edad, función, dirección, ciudadanía. Toda esta información ha de ser comprobable.
  • Presentar copia del comprobante de depósito por término de permiso, hecho en efectivo frente al Banco Central de la R. Dominicana.
  • Informe de factibilidad, donde se expliquen los motivos económicos y financieros  a fin de que la entidad pueda ser establecida.

Posteriormente deberás presentar, una serie de documentos constitutivos estos son:

  • Entrega la perseverancia donde se señale, que los ciudadanos jurídicos que conforman la entidad forman exactamente la misma por acciones, esto apegado a la Leyes de la República.
  • Presenta los Estatutos Sociales.
  • Documento Constitutivo.
  • Acta de reunión.
  • Contar con un listado de abonados y forma de pago.
  • Anexa copia correctamente certificada, emitida y compulsada por el notario.

Como crear un Banco en República Dominicana

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Debes dirigirte en un inicio a la Superintendencia Bancaría, siguiendo los próximos pasos:

  • Tramita la perseverancia del Registro de Nombre Comercial, el que lo gestionas frente a la Oficina Nacional de Propiedad Industrial (ONAPI), dependencia de la Secretaria de Estado de Industria y Comercio.
  • Administra el carné de identificación tributaria.
  • Tramita el Registro Mercantil, y entrega la copia de la certificación la que emite la Cámara de Comercio y Producción.
  • Presenta el acta del ente que se hace cargo de autorizar al demandante, cuando esté presente la petición del trámite.
  • Realiza el trámite de la Razón Social, al lado de todas y cada una de las peculiaridades de la entidad que deseas abrir.
  • Recuerda que todos y cada uno de los documentos; que fueron citados previamente se deben registrar frente a la Cámara de Comercio y Producción pertinente.
  • Cuenta con una organización administradora y estratégica, que se ajuste a las transacciones a efectuar.
  • Hacer el organigrama de toda la entidad.
  • Debes tener a la mano un informe, donde se compruebe toda la práctica financiera de los responsables de regentar el Banco.

¿Quién regula los Bancos en la Rep. Dominicana?

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Se encarga de hacer las regulaciones el Banco Central de la República Dominicana; se funda por la Ley Monetaria y Financiera del año 1947; con el nombre de banco central de la R. Dominicana el que quien tiene la responsabilidad; de dirigir el régimen bancario y económico de todo el país.

Como ya lo mentamos exactamente el mismo se creó, el nueve de octubre del año mil novecientos cuarenta y siete por mando del presidente de ese instante Rafael Leónidas Trujillo, como lo registra la Ley Orgánica No. mil quinientos veintinueve, dando sus primeros principios en sus transacciones el veintitres de octubre del mismo año.

Formando un Banco, plenamente descentralizado y también independiente; en nuestros días la Ley Orgánica se rige por el Art. No. seis mil ciento cuarenta y dos del veintinueve de diciembre del año mil novecientos sesenta y dos.

Inclusión financiera en República Dominicana

banco central dominicano

 

En la actualidad en la, República Dominicana no se maneja una petición que trabaje en relación; en el momento de inclusión financiera o bien lo que se conoce asimismo como, Estrategia Nacional de Inclusión Financiera.

No obstantes desde la Administración Monetaria y Financiera, se han promovido diferentes acciones que acrecentar el carácter inclusivo del sistema  monetario de la Rep. Dominicana. Todo es con la intención de orientar primordialmente la posibilidad de acceder al crédito fiscal.

Te mentamos las más relevantes:

  • Desarrollo a la ocasión de contar, con créditos rentables, por medio del financiamiento de las compañías MIPYMES.
  • Asentimiento de las reglas, que entienden los Micropréstamos dirigidos en su mayor parte a los ciudadanos más sensibles de la población.
  • Reformas al Estatuto de Estimación de toso los Activos, con eso se logra progresar las condiciones y de forma más simple tener posibilidad de optar a un financiamiento formal.

De igual forma el Banco Central de la República Dominicana (BCRD); está desarrollando programas para realizar una Consulta; a nivel Nacional.

Tocando el tema de Inclusión Financiera (ENIF), con la meta de ofrecer y contar con un sistema de finanzas fortalecido; y donde la posibilidad de inclusión sea mayor, alcanzable y trasparentes.

Fundamento legal

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Existen LEYES por las que deben regirse las instituciones financieras, seguidamente te las mencionamos:

  • No. ciento sesenta y siete-siete Trata de la Recapitalización del Banco Central de la Rep. Dominicana.
  • No. noventa y dos-cuatro Corresponde a las reglas establecidas, en lo que se refiere a la Prevención de Riegos a los Bancos o bien Intercesores Financieros.
  • No. ciento ochenta y tres-dos Conocimiento Monetario y Financiero.
  • No. ochenta y siete-uno Sistema de Seguridad Social Dominicano.
  • No. catorce-noventa y dos Apegarse al Código de Trabajo.
  • No. doscientos cuarenta y nueve-diecisiete Proseguir las reglas, del Mercado de Valores de la Rep. Dominicana.
  • No. ciento ochenta y nueve-once Se hace cargo de impulsar el; Mercado Hipotecario y Fideicomiso en la R. Dominicana.
  • No. dieciseis-noventa y cinco Estudio referente a la Inversión Extranjera.
  • No. ciento setenta y tres-sesenta y seis Garantía a las Empresas Importadoras de Mercadería y otros Productos.
  • No. dos mil ochocientos cincuenta y nueve Condiciones a la hora del Manejo de Talón.

Datos importantes

consejo

En el instante de aperturar una Entidad Bancaria, debes tener en cuenta los productos que vas a ofrecer a los usuarios, toma nota:

  • Cobraran o bien no comisiones a los tarjeta habientes.
  • Distancias de las sucursales bancarias, y cuantos cajeros vas a ofrecer.
  • Solvencia a nivel de entidad de finanzas.
  • La banca con la que trabajas es la rutinaria o bien banca En Línea.

Ten en cuenta que en el momento de seleccionar una entidad, todo usuario valora las ventajas como son: bonos, créditos, prestamos etcétera Lo que les va a ofrecer en el momento de comenzar a manejar su dinero en exactamente el mismo.

Cuenta con un sistema de Seguridad Fiable, puesto que puede darse el caso de estafa, o bien amenazas online; con esto se busca eludir a los ciberdelincuentes.

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